近日，电信诈骗事件频发，上级行下发了《关于反电信网络诈骗有关工作情况的通报》，明确将涉诈风险防范工作纳入年度绩效考评和综合检查范围。宝应农发行高度重视反电信网络诈骗工作，认真落实反电信网络诈骗工作要求，守好运营安全防线。
加强尽职调查。客户经理在开户前必须进行实地尽职调查，对于“贷款客户、贷款客户的上下游客户、国有企事业单位”以外的客户，特别是主动上门（包括第三方介绍）的非贷客户，客户部门要进行加强型尽调。
履行告知义务。不仅新开户要由客户签字确认《开设单位（个人）银行结算账户涉电信网络诈骗犯罪法律责任告知书》，对所有客户（存量和新开户）都要经常强调和告诫出租出借出售账户或网银USB Key的危害和严重后果，提示企业警惕“代办贷款”、“刷流水”等诈骗话术，加强网银USB Key管理，切实增强客户反诈意识。
审慎开户咨询。非该行主动营销的非贷客户，开户后3个月内原则上不开通电子银行服务，待后续充分了解，确认无洗钱和诈骗风险后，审慎开通，切实提升风险防控意识。切实履行反诈职责，筑牢账户安全第一道风险。（赵越）
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